Desde el nacimiento de Bitcoin en 2008, el mercado de las criptomonedas ha crecido constantemente. Cada vez son más los inversores individuales, institucionales y corporativos que deciden poner parte de su capital en activos digitales.

Pero teniendo en cuenta que actualmente existen más de 8.000 criptomonedas, es difícil seleccionar los proyectos para crear una cartera de inversiones.


Si quieres aprender a invertir y no sabes por dónde empezar, este artículo puede ayudarte. En él voy a compartir algunas de las criptomonedas con más futuro en 2021 y varias ideas para que puedas empezar a buscar proyectos rentables por ti mismo.

Tabla de contenido

  • 1 Criptomonedas con más futuro
  • 2 Bitcoin (BTC)
  • 3 Ethereum (ETH)
  • 4 Eslabón de cadena (ENLACE)
  • 5 Financiamiento anual (YFI)
  • 6 Syntetix (SNX)
  • 7 Aave (AAVE)
  • 8 Polkadot (DOT)
  • 9 Uniswap (UNI)
  • 10 Binance (BNB)
  • 11 Flujo (FLUJO)

Criptomonedas con más futuro


Cuando se trata de operar o invertir, hay diferentes formas de seleccionar criptomonedas que tienen potencial de crecimiento. El ideal seria haz un estudio en profundidad de diferentes proyectos. Esto requiere tener conocimientos de análisis técnico, inversión en general y lógicamente sobre criptomonedas. Nos centraríamos en factores como la comprensión de su propuesta de valor, la distribución de tokens, el análisis de su documento técnico o su hoja de ruta, por decir algunos de ellos.

Si queremos simplificar el proceso de selección por falta de tiempo o conocimiento profundo, otra forma sería centrarse en proyectos de vanguardia, de gran capitalización y líderes en la industria. De esta forma, la lista de candidatos para nuestra cartera se reduce enormemente y podemos tener una exposición a las criptomonedas a través de una cartera diversificada.

La idea de este post es precisamente esa, dar una orientación sobre proyectos sólidos que están en constante desarrollo y que están dentro de sectores en crecimiento.

Avanzando un poco, tengo que decir que tenemos Bitcoin en el número uno y Ethereum en el número dos. Para algunos puede ser algo totalmente obvio y para otros una elección poco original. Pero en mi humilde opinión, es 100% necesario incluirlas en cualquier portafolio porque son las dos criptomonedas dominantes y que aún no han alcanzado todo su potencial.

Y sin perder más tiempo, te cuento algunas de las criptomonedas que en mi opinión tienen más futuro en 2021:

  • Bitcoin (BTC): medio de pago y depósito de valor
  • Ethereum (ETH): contratos inteligentes
  • Chainlink (LINK): oráculos descentralizados
  • Yield.Finance (YFI): agregador de intereses
  • Syntetix (SNX): derivados financieros
  • Aave (AAVE): plataforma de préstamos
  • Polkadot (DOT): interoperabilidad y escalabilidad
  • Uniswap (UNI): intercambios descentralizados
  • Binance (BNB): intercambios
  • Flujo (FLUJO): NFT

Bitcoin (BTC)

En la posición número uno tenemos a Bitcoin por ser la criptomoneda más importante de todas. Bitcoin fue un proyecto pionero que permitió por primera vez en la historia que sus usuarios crear y administrar su dinero sin la intervención de bancos, gobiernos y terceros.

Algunas de las razones por las que lo considero el criptomoneda más valiosa hijo:

  • Tiene la mayor liquidez y capitalización
  • Es la criptomoneda más utilizada
  • Facilidad para ser adquirido por alguien que se está iniciando en el mundo de las criptomonedas.
  • Fácil de invertir en él ya que hay muchas formas de hacerlo, como comprar Bitcoins directamente, pero también a través de contratos de futuros, opciones, cfds o fondos de inversión.
  • Bajo riesgo de inflación ya que prácticamente el 90% de los Bitcoins se extraen.

Tiene algunas desventajas como alta volatilidad, necesidad de ciertas habilidades informáticas o riesgos regulatorios. Pero son inherentes a invertir en criptomonedas y siempre tendremos que afrontar estos problemas.

El principal objetivo desde su creación fue funcionar como dinero digital, pero actualmente va más allá de un medio de pago. Sus características y adopción la han hecho considerada una depósito de valor comparable al oro. En un momento en que los Bancos Centrales llevan a cabo políticas monetarias expansivas, Bitcoin propone lo contrario: descentralización y un número limitado de unidades monetarias que se emite cada vez más lentamente.

¿Por qué Bitcoin es una buena inversión? Además de todas las razones anteriores, es la criptomoneda más demandada porque es ampliamente conocida y aceptada. La exposición tanto de individuos como de instituciones está aumentando, pero la adopción general sigue siendo pequeña, por lo que su crecimiento continuará con el tiempo.

Te dejo el enlace a un artículo sobre los mejores libros de criptomonedas que te pueden ser de utilidad si quieres incrementar tus conocimientos para poder analizar cualquier proyecto y entender mejor su funcionamiento.

Ethereum (ETH)

En el número dos tenemos Ethereum, la segunda criptomoneda por popularidad y capitalización de mercado.

A diferencia de Bitcoin, que es un método de pago, Ethereum es un gran sistema operativo descentralizado de código abierto. Fue pionero al introducir la idea de contratos inteligentes, que permiten a los desarrolladores crear aplicaciones descentralizadas (DAaps)

Los contratos inteligentes permiten realizar transacciones si se cumplen determinadas condiciones. Dicha transacción se realizaría de forma automática y sin la participación de terceros, además de ser irreversible y rastreable.

Posee un lenguaje de programación propio (Solidity) que permite la realización de aplicaciones descentralizadas que funcionan en el Blockchain y no en un servidor central.

La principal razón para invertir en Ethereum es que es la criptomoneda más importante que puede crear aplicaciones prácticas. Un claro ejemplo es el crecimiento exponencial de las finanzas descentralizadas (DEFI) que revolucionará los servicios financieros tradicionales. Las plataformas Defi le permiten desde recibir intereses al depositar sus criptomonedas hasta poder solicitar préstamos, todo haciendo uso de los contratos inteligentes de Ethereum.

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Eslabón de cadena (ENLACE)

Chainlink está a cargo de llevar datos del mundo real a contratos inteligentes en la cadena de bloques, lo que se conoce como una red descentralizada de oráculos.

Las dos piezas fundamentales para entender Chainlink son:

  • Por un lado tenemos el contratos inteligentes, que como hemos dicho explicado anteriormente, son acuerdos programados que se ejecutan cuando se cumplen determinadas condiciones.
  • Y por otro lado tenemos el oráculos, que son básicamente todo tipo de fuentes de datos del mundo real. Algunos ejemplos de la información que brindan son el comprobante de pago en una cuenta bancaria, el resultado de un evento deportivo o la cancelación de un vuelo en avión.

Resumiendo lo explicado hasta ahora, tenemos contratos inteligentes que se ejecutarán automáticamente cuando se cumpla un determinado hecho o evento, que será determinado por un oráculo.

En este punto entra en juego Chainlink, que es un red descentralizada que reúne a compradores de datos (usuarios de contratos inteligentes) y proveedores de datos (oráculos). Cuando un contrato inteligente solicita cierta información, Chainlink elige la información mejor valorada de toda la información proporcionada por los disponibles oráculos y luego realiza el pago entre el comprador y el vendedor.

En última instancia, Chainlink es el vínculo entre la información del mundo real y las cadenas de bloques.

La criptomoneda LINK tiene potencial de revalorización porque su uso va en aumento ya que tiene funciones clave, como ser el medio de pago de los diferentes nodos que componen la red.

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Financiamiento anual (YFI)

Yearn.finance es un Aplicación descentralizada que maximiza el rendimiento de nuestras inversiones dentro del ecosistema financiero descentralizado. (Defi).

Para entender esto, primero debes pensar que existen diferentes plataformas descentralizadas que te permiten solicitar y facilitar préstamos en diferentes criptomonedas. Cuando deposita su dinero para que lo pidan prestado, recibe una comisión por hacerlo. Según varios factores, el interés por depositar tu dinero varía y, por tanto, también lo hace tu rentabilidad.

El papel de YFI es mover el dinero a través de las diferentes plataformas para obtener el mayor interés posible.

Este protocolo fue creado por Andre Cronje en 2020, quien distribuyó sus monedas estables y otros activos a través de protocolos de préstamos descentralizados para obtener rentabilidad por el dinero que depositó. Diseñó su propio protocolo basado en Ethereum para automatizar las tareas: buscar los mejores intereses, enviar los activos y pagar las tarifas correspondientes por la transmisión de dichos activos.

Posteriormente, decidió compartir su proyecto abiertamente con el resto de usuarios, cambiando el precio del token YFI tras su lanzamiento de unos 3 dólares a más de 30.000 dólares.

YFI es el token de gobernanza de Yearn.finance, que permite a los usuarios, entre otras cosas, tomar decisiones sobre el desarrollo del protocolo.


Syntetix (SNX)

Syntetix es un software que permite a los usuarios crear nuevos activos digitales que reproduzcan el comportamiento de los activos en el mundo real como oro, acciones o divisas.

Los activos recién creados, llamados “activos sintéticos”, se llevan a la red Ethereum donde se pueden transferir. Por ejemplo, el activo sintético sUSD replicaría el comportamiento del precio del dólar estadounidense. Y una vez creado, se puede negociar mediante contratos inteligentes.

Se puede decir que Syntetix es un plataforma descentralizada para crear derivados financieros y comercializarlos. De alguna manera podría compararse con derivados de mercados financieros, como contratos de futuros sobre materias primas, índices o divisas.

La utilidad de los tokens SNX proviene principalmente del hecho de que se utilizan para generar nuevos activos en la plataforma.

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Aave (AAVE)

AAVE es un sistema descentralizado que permite prestar, obtener préstamos y obtener intereses de diferentes criptomonedas. Hace el trabajo de un prestamista pero todo sin terceros involucrados mediante el uso de contratos inteligentes.

La idea es muy sencilla y Aave la ejecuta a la perfección: reúne a quienes quieren obtener un préstamo con quienes prestan criptomonedas a cambio de intereses. Por su parte, quienes solicitan el préstamo ponen una garantía denominada colateral.

Pertenece al sector DEFI (Descentralized Finance) y fue el primer proyecto de su categoría. Desde sus inicios en 2017 ha evolucionado mucho y actualmente te permite solicitar y prestar un total de 17 criptomonedas diferentes.

Polkadot (DOT)

Polkadot es una red que permite conexión entre diferentes blockchains, facilitando la transferencia de cualquier dato o activo entre ellas.

Polkadot es un proyecto atractivo porque se encarga de solucionar algunos de los problemas que encuentran los diferentes protocolos en la cadena de bloques, como la falta de interoperabilidad y escalabilidad.

La interoperabilidad se refiere a la idea de que diferentes cadenas de bloques pueden interactuar entre sí y comunicar su información de forma segura. Escalabilidad la capacidad de una red para procesar muchas transacciones en un intervalo de tiempo determinado.

Polkadot está diseñado para operar dos tipos de blockchains: una red principal y redes secundarias creadas por los usuarios, llamadas “parachain”. Estos tienen la misma seguridad que el principal, pero los creadores pueden personalizarlos y darles muchos usos diferentes.

Polkadot permite que diferentes blockchains se comuniquen entre sí de forma segura gracias a un algoritmo de consenso común.

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Uniswap (UNI)

Uniswap es un intercambio descentralizado, es decir, no es propiedad ni está controlada por una entidad individual. Permite el intercambio de diferentes tokens ERC20 a través de contratos inteligentes.

Para comprender sus ventajas, hay que pensar que en un intercambio tradicional los usuarios no pueden controlar sus fondos porque no tienen las claves privadas. En Uniswap siempre tenemos nuestras monedas bajo control, al ser depositadas directamente en nuestra billetera de criptomonedas al realizar cualquier operación. Si desea utilizar la plataforma, solo necesita una dirección Ethereum y una billetera como Metamask.

Otra diferencia en comparación con los sitios tradicionales para comprar criptomonedas es que Uniswap es Fuente abierta y está diseñado para brindar un servicio sin cobrar comisiones directamente.

Invertir en Uniswap es una opción a considerar ya que es una de las más revolucionarias y proyectos usados ​​hoy. Resuelve con elegancia un problema real: el riesgo de depositar criptomonedas en bolsas tradicionales donde no tenemos el control de nuestros activos. A esto se suma la posibilidad de operar de manera más económica.

Binance (BNB)

Una criptomoneda que no podemos olvidar en este año 2021 es el BNB. Como la mayoría de ustedes sabrán, BNB es la criptomoneda creada en 2017 por el intercambio Binance. Inicialmente se emitió como un token ERC-20 que funcionaba en la red Ethereum, pero en 2019 se convirtió en un token BEP2 que funciona en la cadena de bloques Binance (BSC).

El token BNB tiene varios usos entre los que se encuentran:

  • Pago de comisiones con descuento por compra / venta de criptomonedas dentro del intercambio.
  • BNB se puede utilizar como garantía para solicitar préstamos en algunas plataformas.
  • Token utilizado en el intercambio descentralizado de Binance
  • Te permite invertir en el lanzamiento de nuevos proyectos (ICOs) a través del llamado “Binance Launchpad”.

Desde el nacimiento de Bitcoin, los intercambios han sido una parte fundamental del ecosistema de criptomonedas. Sin ellos sería imposible invertir o comerciar, y también es el medio a través del cual ingresamos y retiramos nuestro dinero FIAT.

A medida que aumenta la adopción de criptomonedas, aumenta su importancia y uso. Un ejemplo de la expansión de este sector es la salida a bolsa de la bolsa de Coinbase el 14 de abril de 2021. Los datos publicados para el primer trimestre de este año, con ingresos de 1.800 millones de dólares, nos dan una pista de hacia dónde se dirige el mercado. .

Continuando con Binance, además de todo lo anterior, debemos tener en cuenta que:

  • Binance es el intercambio más grande del mundo
  • Innova constantemente tanto en los productos como en los servicios que ofrece. Por ejemplo, es el primer intercambio que recientemente comenzó a ofrecer tokens de acciones.
  • Cada trimestre, como se indica en su documento técnico, se quema parte de sus tokens. En la práctica, esto significa que el número de tokens sigue siendo finito, cada vez más escaso y con tendencia a subir de precio a largo plazo.

Flujo (FLUJO)

Algo que está marcando la primera parte del año en el mundo de las criptomonedas, es la irrupción de Non-Fungible Tokens. La inversión en NFTs está creciendo rápidamente y será uno de los sectores a considerar a la hora de invertir en criptomonedas en 2021. Por este motivo, vamos a incluir uno de los proyectos más destacados en esta lista.

Flow es una cadena de bloques descentralizada diseñada como base para una generación de juegos, aplicaciones y activos digitales. Detrás de este proyecto están los desarrolladores de Krypto Kitties, un juego de colección que se volvió viral en 2017.

Si a la fecha de publicación de este artículo realizamos un breve análisis del Diagrama de Flujo, podemos ver que se está consolidando en un movimiento lateral. El precio está formando máximos y mínimos importantes a medida que se acerca a la zona de resistencia, que es de alrededor de $ 41. Si dicha resistencia se rompe y se produce su posterior confirmación, podemos esperar un aumento significativo del precio en los próximos meses.

Gráfico de flujo de criptomonedas

El diseño de la cadena de bloques Flow permite a los desarrolladores crear negocios relacionados con las criptomonedas, muchos de los cuales ya están en funcionamiento en la actualidad. Un ejemplo es el juego NBA Top Shot, en el que se recopilan e intercambian momentos clave de los juegos de la NBA.

El token de su blockchain (FLOW) es necesario para que la red y todas las aplicaciones que se crean funcionen. También está diseñado como método de pago y reserva de valor en la economía de Flow.

CONCLUSIÓN

Como decía al principio, todas las criptomonedas de la lista son proyectos de referencia en sus respectivos sectores, por lo que son buenos candidatos a la hora de invertir en 2021.

Sin embargo, me gustaría recordarles que este artículo no constituye asesoramiento financiero de ningún tipo. Si quieres comprar Bitcoin o cualquier otra criptomoneda, debes informarte y tomar tus propias decisiones de forma reflexiva. Sin embargo, espero que te haya sido útil y te sirva de punto de partida.

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